【反电诈骗】严厉打击“两卡”违法犯罪活动切实维护人民群众财产安全

什么是“两张牌”

“破卡”行动中的“两张牌”：手机卡和银行卡。

手机卡：不仅包括我们平时使用的三大运营商的手机卡，还包括虚拟运营商的手机卡，还有物联网卡。

银行卡：包括个人银行卡、企业账户和结算卡，以及非银行支付机构的账户，也就是我们通常所说的微信、支付宝等第三方支付。

参与以下交易活动，将涉嫌帮助骗子洗钱

虚拟货币交易：通过网络平台买卖虚拟货币赚取差价（如：比特币、莱特币、泰达币等）；

网刷：通过帮助电商企业上线获得好评、信用、任务赚取佣金的违法行为；

“跑分”：所谓跑分，就是骗子利用自己的跑分平台，通过QQ群、微信群聊、论坛发帖等方式，在网上吸引人们出借微信支付二维码等支付账号。 叫车抢单，代跑粉平台收款，赚取一定佣金的模式。

关于买卖借贷“两张卡”的警示

案例一

2020年10月，犯罪嫌疑人李某将自己的银行卡出售给他人，该卡后被其他诈骗分子利用套取骗款，致使多名受害人被骗款58万余元。 后，李某因诈骗罪被公安机关刑事拘留。 2021年5月，犯罪嫌疑人李某被宾阳县法院一审判处有期徒刑三年，并处罚金3万元。

案例二

2022年1月，犯罪嫌疑人黄某将自己的建行卡借给他人使用。 结果，大量涉嫌诈骗的赃款流入银行卡。 因黄某的行为违反了《中华人民共和国刑法》第287条之2的规定，涉嫌协助信息网络犯罪活动，被公安机关刑事拘留。

虚拟货币交易判刑案件

2020年11月至12月，李某、袁某纠集吴某、唐某等人，利用各自的银行卡账户接收“鲁先生”提供的资金，通过雷达汇等APP购买泰达币，然后使用所购资金泰达币转入“卢先生”指定账户，总金额334.85万元。 其中，李某非法获利15000余元，吴某、唐某分别非法获利3000余万元。 判处吴某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元； 唐某被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元； 判处李某有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币四万元。 4万元。

因网络刷卡被判刑一案

2021年3月至4月，某公司员工张某提供银行账户，帮助他人刷单获取佣金。 法院认为，被告人张某明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动，仍向他人提供银行账户进行支付结算，支付结算金额20余万元。 情节严重，其行为依法构成协助信息网络犯罪活动，判处被告人张某有期徒刑八个月，并处罚金8000元，追缴违法所得1981元。

一起因“跑分”被判刑的案例

案例一

被告人赵某的朋友让其提供银行卡在网络赌博平台转账

使用“跑分”（即利用自己的银行卡或微信、支付宝的支付码，帮助电信和网络诈骗、赌博等不法犯罪团伙洗钱，然后赚取佣金）每次报酬至少500元。 之后，赵某按照对方的要求携带手机和银行卡到固定地点，将自己名下的5张银行卡或银行账户连同手机转账密码告知对方，银行卡，对方进行网上转账操作。 人脸识别等现场协助 • 几天后，赵某按对方要求提供了一张银行卡供其使用，并获得了共计4000元的报酬。 经审理查明，赵某明知是犯罪所得而转移犯罪所得，情节严重，其行为已构成隐瞒、隐瞒犯罪所得罪。 赵某被判处有期徒刑二年六个月骗取泰达币判刑，并处罚金人民币8000元。

案例二

小鹏从小父母离异，他跟着妈妈和继父生活。 2017年母亲去世后，他靠自己打工谋生。 2019年，小鹏在工地工作时因意外发生了脾脏切除手术。 康复后，他不能再从事重体力劳动，生活艰难。 2021年6月，小鹏在贴吧发帖讲述自己的不幸经历，并请网友给他介绍一些工作。 这时，一位“好心”的“东北大哥”给他留言，通过聊天软件告诉小鹏，只要提供几张银行卡，让他“跑分”就可以拿到工资。 因此，在得知“老大哥”利用银行卡实施违法犯罪活动后，小鹏与其一同前往辽宁盘锦、福建龙岩等多家银行网点办理了银行卡和U盾。 之后，“大哥”给小鹏安排了住宿，让他把手机关机交了，让他三天之内不要与外界联系，并拿走了他申请的银行卡骗取泰达币判刑，并付了钱小鹏5000元作为奖励。 这三天时间，不法分子共骗取韩某、刘某等25人共计116万余元，其中35万余元是小鹏所售卖的流通银行卡。 2021年10月，小鹏被公安机关抓获。 被告人小鹏明知他人利用信息网络犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助。 情节严重，其行为触犯刑法，构成协助信息网络犯罪罪。 根据被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，判处其有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币6000元。